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Revisión de Basilea II para fortalecer la capacidad de resistencia a la crisis financiera

COMITE BASILEA II PROPUESTAS DE CONSULTAS

El Comité de Basilea está revisando el marco de Basilea II como una reacción a la crisis financieraEl Comité de Basilea está revisando el marco de Basilea II como una reacción a la crisis financiera. La Comisión ha publicado dos documentos de consulta. Las propuestas se pueden encontrar en la web del Comité de Basilea-site: http://www.bis.org/press/p091217.htm DG de Mercado Interior de la Comisión Europea también se espera que emita su propia consulta con un plazo similar. En paralelo el 
Comité Europeo de los Controladores Bancarios (CEBS) ya anticipa una gran parte de la propuesta a nivel europeo.

A primera vista, hay dos propuestas que podrían perjudicar a los sistemas de garantia mútua ó recíproca y / o instituciones de garantía pública: 

. Restricción de los tipos de instrumentos financieros que podrían ser incluidos en el Tier I. Se reducirá rigurosamente la gama de los tipos de instrumentos que se aceptarán en el futuro como recursos propios. Los préstamos subordinados, las participaciones indirectas o veladas, los instrumentos híbridos innovadores, etc. se excluirán muy probablemente. El Comité definió 14 criterios para la admisibilidad de los instrumentos de fondos propios. Las participaciones de cooperativas o las participaciones mutuas tendrán dificultades para corresponder con esos criterios. Sin embargo, una nota a pie de página tendría en cuenta las especificidades de las cooperativas y mutualidades. CEBS publicó un papel que anticipa las disposiciones y prevé soluciones para las cooperativas y empresas mutualistas.

. Restricción del ratio de apalancamiento. El factor de palanca de recursos propios reglamentarios (RATIO PATRIMONIAL Ó DE SOLVENCIA) se fijará en el futuro. El Comité aún no fijó un valor específico para el factor de palanca. El sector bancario entero se opone a esta medida. Esta disposición en particular podría crear problemas para los establecimientos de garantía, que tienen factores de palanca más bien elevados. No se permite el netting. Eso significa que no será posible retirar las contragarantías públicas de la exposición total (esto significa que no se podría disminuir el riesgo vivo con las contragarantías incluso públicas a efectos de su cálculo y agravaría la situación de las entidades de garantía de primer piso). El Comité de Basilea quiere por lo tanto una norma simple y ninguna excepción. 

Del lado del Comité de Basilea, hay muchas ideas sobre la mesa pero no hay propuestas concretas. Es difícil decir lo que resultará al final. Es necesario guardar al espíritu de las propuestas del Comité de Basilea, y eperar que habrá más margen de maniobra en la transposición a nivel europeo para enmiendas. La Comisión comenzará su proceso de consulta dentro de poco y dará por finalizada la consulta más o menos al mismo tiempo que la del Comité de Basilea.

Los miembros del Consejo tienen en cuenta que hay un peligro, que aunque si se excluyen algunos establecimientos de garantía de las disposiciones de la CRD, los bancos podrían exigir de sus organismos de garantía socios que adhieren a normas similares o equivalentes.
 
AECM